Центробанком выдвинуты требования по ужесточению подхода к обслуживанию VIP-клиентов

Банком России опубликован новых список требований, которые должны соблюдаться финансово-кредитными организациями. Они призваны ужесточить подход по обслуживанию клиентов, относящихся к премиальному сегменту. О такой информации говорится в издании «Коммерсантъ». В статье приводится ссылка на письмо от регулятора, которое было получено банкирами в марте этого года.

Возникновение подобных требований ЦБ связывает с тем, что на данный момент наблюдается активизация схемы по снятию средств VIP-клиентов с помощью карт. Регулятором отмечается, что банки все чаще занимаются сомнительными наличными операциями, которые относятся к « высокому уровню». Для подобных снятий используются карты физических лиц, которые относятся к премиальному и массовому сегментам.

Смысл схемы достаточно прост: транзитными компаниями, аккумулирующими средства на собственных счетах, распределяются деньги по картам физлиц. Суммы зачислений варьируются - от 100 тыс. до 3 млн. руб. При этом зачисления происходят в виде займов. Клиентами передаются собственные карты и персональные данные третьим лицам, которые и занимаются обналичиванием средств при помощи банкоматов.

ЦБ уже разработал метод по борьбе с подобными махинациями. Регулятор собирается ввести немедленное отключение дистанционного использования счетов, открытых сомнительными клиентами. Также, в качестве ограничительной меры предложено ввести запрет повторного открытия счетов и карт, снизить лимиты на премиальных карт и блокировать средства, поступающие физлицам с помощью веерных рассылок.