Новых клиентов банки будут проверять на деловую репутацию

Новый приказ Центрального Банка России предусматривает обязательное требование от клиента разнообразных документов, которые могут подтвердить его деловую репутацию. Теперь кредитные организации, прежде чем начать работу с новым клиентом, изучат его "деловую" историю, аналог "кредитной." Владельцы компании, обратившись в банк, обязаны будут предоставить последнему рекомендательные письма от деловых клиентов или от кредитных компаний, в которых фирма обслуживалась ранее. При этом, документы, подтверждающие незапятнанную репутацию, могут быть написаны в произвольной форме.

Новое требование ЦБ утвердил приказом и, в случае его невыполнения, грозится даже отзывать лицензии у банков – нарушителей. Но эта крайняя мера может сработать только после того, как банк вначале будет оштрафован. Суммы штрафа ожидаются от 10 до 30 тысяч рублей – штраф, налагаемый на виновное должностное лицо, или от пятидесяти до ста тысяч рублей – штраф, налагаемый на банк. Новый приказ Центробанка изменит Положение Банка России от 19 августа 2004 года, в котором говорится о мерах противодействия отмыванию нелегальных доходов. Это положение также уделяет огромное внимание и способам противодействия финансирования терроризма на территории России. Ожидается, что новый приказ ЦБ еще более ужесточит контроль за негативными явлениями в банковской сфере.